内控与合规风险管理标准-理财业务 1概述 理财流程包括理财业务以及理财产品销售两个方面。其中，理财业务是指我行为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业...
为加强理财产品流动性风险管控,保护投资者合法权益,银保监会起草了《理财公司理财产品流动性风险管理办法(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。公众可以通过以...
理财产品风险由低到高分为R1(谨慎型)、R2(稳健型)、R3(平衡型)、R4(进取型)、R5(激进型)五个级别。 1、R1级(谨慎型) 该级别理财产品一般由银行保证本金的完全偿...
六、风险抵补类指标 七、额度管理和特定贷款比例管理 总体而言,商业银行的运行高度受制于各项监管指标。比如对于每一笔存款银行内部如何定价,要看流动性指标LCR和流动性匹配率,月...
《办法》所称的流动性风险,是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金,用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。根据《...
市场风险是指因资产池内相关资产的市场价格发生不利变动而使资产池发生损失的风险，资产池市场风险主要源自于资产负债久期的错配以及资产负债预期年化利率敏感性缺...
提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险;也应包括理财产品(计划)包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动...
这种模式下,银行可以调节月末/年末存款、贷款规模等监管指标,而投资人则可以“无风险”套利。这种明显属”监管套利“的行为,也在之后被叫停。而且在资管新规之下,这类模式因为存在...
风险承担随之增加。简要总结以上分析，负面预期影响及挤兑效应是指银行理财规模增长，可能的风险也在不停地隐蔽累积，在一定市场波动风险情景下，很有可能造成积重难返的系统性威胁...
【答案B】五级分类次级类核心定义,可听课【3.4 金融监管理论与实务-信用风险识别】 57.银行理财产品销售管理是指理财业务()管理,理财投资管理是指理财业务()管理。 A.资金端;资产端 B.资金端;客户...
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